O serie de modificări la Legea privind reglementarea valutară și la Legea cu privire la BNM vor intra în vigoare în Moldova începând cu 20 iulie.
Acestea au ca scop prevenirea încălcării drepturilor clienților unităților de schimb valutar, creșterea disciplinei operatorilor USV, asigurarea securității operațiunilor de schimb valutar și îmbunătățirea calității serviciilor pe piața valutară. Amintim că, modificările aprobate la Legea cu privire la Banca Națională și Legea privind reglementarea valutară au drept scop creșterea responsabilității și disciplinei instituțiilor de schimb valutar, asigurarea securității schimbului valutar, îmbunătățirea calității serviciilor în acest domeniu și garantarea drepturilor clienților schimburilor valutare. Conform proiectului de lege, instituțiile de schimb valutar vor fi obligate să înregistreze fiecare operațiune de schimb valutar în numerar cu persoane fizice la momentul efectuării acesteia în formularele de documente stabilite de Banca Națională, urmând ca la înregistrarea acestor operațiuni să nu existe discrepanțe între suma operațiunilor înregistrate și soldul mijloacelor bănești curente pentru operațiunile de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, păstrate la USV-uri. În conformitate cu recomandările Moneyval (Consiliul Europei) și pentru a respecta legislația privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului, USV-urile vor fi obligate să raporteze date privind acționarii și beneficiarii. În special, la depunerea cererii de licență la BNM, vor trebui furnizate, printre altele, numele participanților/acționarilor și proprietarilor efectivi ai USV, IDNO/IDNP ale acestora, precum și mărimea și ponderea capitalului social. Acționarii și beneficiarii efectivi vor trebui să confirme că nu au antecedente penale și să prezinte o declarație care să ateste că beneficiarii USV nu sunt în lichidare sau în insolvență (persoane juridice) și că nu au restricții legale privind înființarea de întreprinderi sau participarea la capitalul social (persoane fizice). Va fi necesară prezentarea certificatului de cazier judiciar nepedepsit eliberat de autoritatea competentă din Republica Moldova pe numele participanților/acționarilor, beneficiarilor efectivi ai casei de schimb valutar, administratorului, administratorului adjunct și contabilului-șef, care confirmă lipsa antecedentelor penale, anexând, în cazul participanților/acționarilor nerezidenți, copii ale actelor de identitate/documentelor de înregistrare a acestora. În cazul nerezidenților, trebuie să se prezinte, în plus, documente similare eliberate de statul relevant care să confirme absența cazierului judiciar. Termenul în care Banca Națională va lua o decizie privind acordarea de licențe pentru casele de schimb valutar și hoteluri va crește de la 15 la 30 de zile. De asemenea, vor fi modificate dispozițiile generale privind condițiile de funcționare a instituțiilor de schimb valutar. În plus față de cerințele existente, USV-urile vor fi obligate să instaleze sisteme de supraveghere video, precum și să păstreze și să stocheze timp de cel puțin 15 zile calendaristice înregistrări video ale activităților de schimb valutar. Se preconizează că USV-urile vor asigura înregistrări video în timp real de la camerele de luat vederi de la fiecare ghișeu în care are loc schimbul valutar. Imaginile video de pe camerele de luat vederi pot fi solicitate de către autoritățile de schimb valutar, iar în perioada de avarie sau de funcționare defectuoasă a sistemului de supraveghere video, USV-urile nu vor putea funcționa. La fiecare ghișeu al USV trebuie amplasate panouri de avertizare pentru a indica faptul că are loc o înregistrare video. Unele prevederi ale proiectului de lege sunt de natură tehnică, inclusiv notificarea procedurilor valutare pentru împrumuturi și credite - acest lucru este necesar pentru formarea statisticilor de către BNM. Modificările prevăd, de asemenea, că decizia de a aplica o amendă casei de schimb valutar și hotelului se ia de către Banca Națională în termen de 60 de zile lucrătoare de la data notificării contravenției către titularul de licență. Potrivit BNM, modificările vor intra în vigoare în termen de 6 luni de la data publicării, adică din 20 iulie, cu excepția prevederilor referitoare la sistemele de supraveghere și înregistrarea video a activității de schimb valutar, care vor intra în vigoare în termen de 9 luni de la data publicării. // 31.01.2023 - InfoMarket
