Минфин подготовил пакет законодательных изменений, направленных на полную либерализацию валютных операций после присоединения Молдовы к Евросоюзу
Соответствующий законопроект ведомство вынесло на общественные консультации до 10 апреля. Он направлен на завершение либерализации движения капитала в соответствии с Соглашением об ассоциации с ЕС и Нацпрограммой присоединения на 2025–2029 гг., а предложенные поправки в 15 законов (в т.ч. в Закон о валютном регулировании, Налоговый кодекс, Закон о рынке капитала и др.) вступят в силу после вступления Молдовы в ЕС. Проект предусматривает отмену разрешительной системы для валютных операций. Резиденты и нерезиденты смогут без ограничений проводить валютные операции, а также открывать счета в зарубежных банках, осуществлять переводы и перемещать капитал. Кроме того, предлагается отменить требование о репатриации валютной выручки в страну. Исключается обязанность Нацбанка представлять ГНС информацию о лицах, которые, согласно валютному законодательству, получили разрешение на открытие счетов за рубежом, а также отчеты по открытым за рубежом счетам, представленные в соответствии с законодательством их владельцами и др. Также будут отменены ограничения на ввоз и вывоз валюты, при этом сохраняется обязательство их декларирования при суммах от 10 тыс. евро в соответствии с таможенным законодательством. Закон о страховой или перестраховочной деятельности предложено дополнить нормами, направленными на обеспечение более эффективного управления IT-рисками: они должны иметь адекватную IT-инфраструктуру, разработать и внедрить стратегию в области информационных технологий и защите информации, управлять рисками, обеспечить непрерывность работы. Эти требования могут вступить в силу через месяц после опубликования законопроекта. Авторы законопроекта отмечают, что снятие валютных ограничений не отменяет требований законодательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В пояснительной записке к проекту отмечается, что в 2024 г., по запросу Нацбанка Молдовы, состоялась миссия техпомощи экспертов МВФ, чтобы определить возможности по либерализации валютных операций без негативного воздействия на финансовую стабильность страны. В соответствии с рекомендациями МВФ, до присоединения к ЕС Молдовы должна проводить политику постепенной либерализации валютных операций, и в 2025 г. уже были внесены поправки, разрешающие либерализацию некоторых валютных операций. В начале марта 2026 г. был представлен новый проект поправок, который предполагает частичную либерализацию, он еще не утвержден и находится на этапе консультаций. Новый пакет поправок направлен на полную либерализацию валютных операций после вступления Молдовы в ЕС, чтобы подготовить нормативную базу к этому процессу. Этот пакет позволит интегрировать финансовую систему Молдовы в европейское пространство, упростит трансграничные операции и повысит инвестиционную привлекательность страны. Как сообщало ранее агентство InfoMarket, в рамках частичной либерализации валютных операций предлагается повысить с 10 тыс. до 100 тыс. евро (или эквивалента) лимит валютных операций, проводимых резидентами без разрешения НБМ, а с 1 января 2028 г. - до 250 тыс. евро. Также предлагается отменить авторизацию для предоставления займов/кредитов инвестиционными обществами, небанковскими кредитными организациями, страховыми и перестраховочными компаниями в пользу нерезидентов и исключить режим уведомления НБМ при получении резидентами займов/кредитов от нерезидентов (сейчас уведомление требуется при сумме свыше 10 тыс. евро, а выплаты возможны после подтверждения НБМ о постановке на учет). Права физлиц-резидентов, эмигрирующих за рубеж могут быть расширены: они смогут без разрешения НБМ открывать счета в банках-нерезидентах и переводить принадлежащие им активы при установлении места жительства за границей или в период пребывания за рубежом и т.д. //25.03.2026 – InfoMarket.
